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Physical activity (PA) is an established modifiable factor for the prevention of cardiovascular disease. Our objective was to assess the association of PA with mortality rates in a national sample of patients with diabetes.We analyzed a nationally representative sample from The National Health and Nutrition Examination Survey (NHANES, periods 2003-2004 and 2005-2006) that used Physical Activity Monitors. Individuals were matched for BMI, number of steps/ per day and age. Three groups were created: subjects with less than 5000/steps per day (low), 5000-7500/steps per day (moderate) and more than 7500/steps per day (high levels of physical activity). All-cause mortality was ascertained through December 2015.A sample of 3,072 individuals (1018 with diabetes) was analyzed. Patients with diabetes had 30% increased risk of mortality of all causes (RR: 1,298, 95% CI [1,162-1,451], p0,001), Higher levels of physical activity (7500 steps/day) provided similar relative risk for subjects with diabetes compared to their controls [RR:1,256 (95% CI 0,910-1,732)]. In a Poisson model adjusted for sex, history of previous cardiovascular event or cancer, ethnicity, Hb1ac, SBP, and total cholesterol to HDL ratio, patients with diabetes and moderate or high PA had an associated 44% to 80% lower risk of all-cause mortality compared to those with low PA.The subgroup of patients with diabetes and high PA had no excess of mortality compared to the general population. PA can reduce the gap for all-cause mortality, used as an index of cardiovascular fitness and a clinical tool for the assessment of mortality risk.

La comprehension economique et financiere des mecanismes lies aux besoins de couvertures relatifs aux produits d'assurance dependance est devenue aujourd'hui une preoccupation pour le secteur de la bancassurance. L'inquietude des Francais sur l'avenir des systemes de retraite et de l'Aide personnalisee d'autonomie (APA) renforce cette preoccupation. Les banques et distributeurs doivent ainsi cerner les attentes et motivations de leurs differents profils de clientele afin de contribuer a developper davantage ce marche a fort potentiel. Cet article tente de repondre a cette preoccupation grâce a une etude qui se decompose en deux volets, un volet preliminaire et descriptif base sur l'analyse exploratoire d'un portefeuille bancaire national, puis un volet economique et financier permettant de conjecturer les principaux mecanismes lies aux choix d'assurance et aux couvertures effectives associes a ces produits d'assurance Nos resultats seront ensuite compares aux principaux resultats de la litterature sur le sujet.Classification JEL : G21, G22, I11, J14.

Dans un contexte de vieillissement de la population, différents scenarii sont envisagés pour réformer l’organisation et le financement de la prise en charge des personnes âgées dépendantes. La place de la prévoyance individuelle dans le financement de la dépendance est à ce titre largement débattue. À l’heure actuelle, malgré des restes à charge potentiellement conséquents, peu d’individus disposent d’une couverture assurantielle. Cet article vise à enrichir la littérature existante en évaluant dans quelle mesure les préférences observées dans la population limitent cette couverture. Nous mobilisons pour cela l’enquête Patrimoine et préférences vis-à-vis du temps et du risque (Pater) de 2011. À la demande de la Fondation Médéric Alzheimer, la vague 2011 de l’enquête Pater a intégré un questionnaire complémentaire relatif à la perception du risque dépendance et aux comportements d’assurance (Pated). L’enquête Pater permet la construction de scores quantifiant quatre dimensions des préférences susceptibles d’influencer la perception du risque et la probabilité de souscrire une assurance parmi les individus percevant le risque : la préférence pour le présent, l’aversion au risque, l’altruisme familial et le goût présumé pour l’aide informelle. Les résultats des estimations montrent le rôle significatif de chacune de ces dimensions dans la demande d’assurance. Néanmoins, même au sein d’une population présentant les préférences les plus favorables à la souscription d’une assurance, les simulations montrent que le taux d’équipement ne dépasserait pas 20 %. Le recours accru à la prévoyance individuelle par le biais d’une généralisation des couvertures assurantielles privées apparaît donc difficilement envisageable à moins d’une forte évolution de l’offre d’assurance ou d’une régulation publique incitant ou contraignant la souscription d’une assurance., Fontaine Roméo, Plisson Manuel, Zerrar Nina. Dans quelle mesure les préférences individuelles contraignent‑elles le développement du marché de l’assurance dépendance ?. In: Economie et statistique, n°474, 2014. PIB par habitant en longue période - Assurance dépendance - Durée de la retraite et espérance de vie - Mesure de la concentration spatiale. pp. 35-68.

Private insurance for long-term care is underdeveloped in European countries and in the US. This paper tries to understand why the market is underdevelopped by using a theoretical approach and putting the emphasis on insurance demand. It shows that demand for long term care insurance can be low because current and expected health condition of individuals have a strong effect on wealth utility and thus insurance demand. Individual preferences may lead some persons to be uninsured. The underdevelopped market of long-term care insurance might not be only due to insurance supply, market failures, family impacts or institutional design. It is analyzed as a direct consequence of individual preferences.; L'assurance dépendance privée reste relativement peu développée dans les pays européens ainsi qu'aux Etats-Unis. Cet article propose un argument théorique afin de rendre compte de la faible maturité du marché de l'assurance dépendance, en privilégiant une explication centrée sur la demande d'assurance. Il montre que la demande peut être faible lorsque l'état de santé actuel et attendu exerce un effet important sur l'utilité marginale de la richesse des individus et par suite sur la demande d'assurance. En particulier, il analyse certaines classes conduisant les prospects à ne pas s'assurer. Le faible développement du marché ne serait donc pas uniquement dû à des inefficiences de l'offre d'assurance ou à l'effet des asymétries d'informations ou à l'impact des arbitrages familiaux ou encore aux effets de l'environnement institutionnel, mais peut être à une conséquence directe des préférences des individus.